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      政策法規
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      金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定

      日期:2015/12/16 12:06:46 加入收藏

      第一條 為規范金融機構協助有權機關查詢、凍結和扣劃單位、個人在金融機構存款的行為,根據《中華人民共和國商業銀行法》及其它有關法律、行政法規的規定,制定本規定。

      第二條 本規定所稱“協助查詢、凍結、扣劃”是指金融機構依法協助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的行為。
        協助查詢是指金融機構依照有關法律或行政法規的規定以及有權機關查詢的要求,將單位或個人存款的金額、幣種以及其它存款信息告知有權機關的行為。
        協助凍結是指導金融機構依照法律的規定以及有權機關凍結的要求,在一定時期內禁止單位或個人提取其存款賬戶內的全部或部分存款的行為。
        協助扣劃是指金融機構依照法律的規定以及有權機關扣劃的要求,將單位或個人存款賬戶內的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。

      第三條 本規定所稱金融機構是指依法經營存款業務的金融機構(含外資金融機構),包括政策性銀行、商業銀行、城市和農村信用合作社、財務公司、郵政儲蓄機構等。
        金融機構協助查詢、凍結和扣劃存款,應當在存款人開戶的營業分支機構具體辦理。

      第四條 本規定所稱有權機關是指依照法律、行政法規的明確規定,有權查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的司法機關、行政機關、軍事機關及行使行政職能的事業單位(詳見附表)。
         第五條 協助查詢、凍結和扣劃工作應當遵循依法合規、不損害客戶合法權益的原則。
         第六條 金融機構應當依法做好協助工作,建立健全有關規章制度,切實加強協助查詢、凍結、扣劃的管理體制作。
         第七條 金融機構應當在其營業機構確定專職部門或專職人員,負責接待要求協助查詢、凍結、扣劃的有權機關,及時處理協助事宜,并注意保守國家秘密。
         第八條 辦理協助查詢業務時,經辦人員應當核實執法人員的工作證件,以及有權機關縣團級以上(含,下同)機構簽發的協助查詢存款通知書。
         第九條 辦理協助凍結業務時,金融機構經辦人員應當核實以下證件和法律文書:
       ?。ㄒ唬┯袡鄼C關執法人員的工作證件;
       ?。ǘ┯袡鄼C關縣團級以上機構簽發的協助凍結存款通知書,法律、行政法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的,應當由主要負責人簽字;
       ?。ㄈ┤嗣穹ㄔ撼鼍叩膬鼋Y存款裁定書、其它有權機關出具的凍結存款決定書。
         第十條 辦理協助扣劃業務時,金融機構經辦人員應當核實以下證件和法律文書:
       ?。ㄒ唬┯袡鄼C關執法人員的工作證件;
       ?。ǘ┯袡鄼C關縣團級以上機構簽發的協助扣劃存款通知書,法律、行政法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的,應當由主要負責人簽字;
       ?。ㄈ┯嘘P生效法律文書或行政機關的有關決定書。
         第十一條 金融機構在協助凍結、扣劃單位或個人存款時,應當審查以下內容;
       ?。ㄒ唬皡f助凍結、扣劃存款通知書”填寫的需被凍結或扣劃存款的單位或個人開戶金融機構名稱、戶名和賬號、大小寫金額;
       ?。ǘ﹨f助凍結或扣劃存款通知書上的義務人應與所依據的法律文書上的義務人相同;
       ?。ㄈ﹨f助凍結或扣劃存款通知書上的凍結或扣劃金額應當是確定的。如發現缺少應附的法律文書,以及法律文書有關內容與“協助凍結、扣劃存款通知書”的內容不符,應說明原因,退回“協助凍結、扣劃存款通知書”或所附的法律文書。
        有權機關對個人存款戶不能提供賬戶的,金融機構應當要求有權機關提供該個人的居民身份證號碼或其它足以確定該個人存款賬戶的情況。
         第十二條 金融機構應當按照內控制度的規定建立和完善協助查詢、凍結和扣劃工作的登記制度。
        金融機構在協助有權機關辦理查詢、凍結和扣劃手續時,應對下列情況進行登記:有權機關名稱,執法人員姓名和證件號碼,金融機構經辦人員姓名,被查詢、凍結、扣劃單位或個人的名稱或姓名,協助查詢、凍結、扣劃的時間和金額,相關法律文書名稱及文號,協助結果等。
        登記表應當在協助辦理查詢、凍結、扣劃手續時填寫,并由有權機關執法人員和金融機構經辦人簽字。
        金融機構應當妥善保存登記表,并嚴格保守有關國家秘密。
        金融機構協助查詢、凍結、扣劃存款,涉及內控制度中的核實、授權和審批工作時,應當嚴格按內控制度及時辦理相關手續,不得拖延推諉。
         第十三條 金融機構對有權機關辦理查詢、凍結和扣劃手續完備的,應當認真協助辦理。在接到協助凍結、扣劃存款通知書后,不得再扣劃應當協助執行的款項用于收貸收息,不得向被查詢、凍結、扣劃單位或個人通風報信,幫助隱匿或轉移存款。
        金融機構在協助有權機關辦理完畢查詢存款手續后,有權機關要求予以保密的,金融機構應當保守秘密。金融機構在協助有權機關辦理完畢凍結、扣劃存款手續后,根據業務需要可以通知存款單位或個人。
         第十四條 金融機構協助有權機關查詢的資料應限于存款資料,包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有關的會計憑證、賬簿、對賬單等資料。對上述資料,金融機構應當如實提供,有權機關根據需要可以抄錄、復制、照相,但不得帶走原件。
        金融機構協助復制存款資料等支付了成本費用的,可以按相關規定收取工本費。
         第十五條 有權機關在查詢單位存款情況時,只提供被查詢單位名稱而未提供賬號的,金融機構應當根據賬戶管理檔案積極協助查詢,沒有所查詢的賬戶的,應如實告知有權機關。
         第十六條 凍結單位或個人存款的期限最長為六個月,期滿后可以續凍。有權機關應在凍結期滿前辦理續凍手續,逾期未辦理續凍手續的,視為自動解除凍結措施。
         第十七條 有權機關要求對已被凍結的存款再行凍結的,金融機構不予辦理并應當說明情況。
         第十八條 在凍結期限內,只有在原作出凍結決定的有權機關作出解凍決定并出具解除凍結存款通知書的情況下,金融機構才能對已經凍結的存款予以解凍。被凍結存款的單位或個人對凍結提出異議的,金融機構應告知其與作出凍結決定的有權機關聯系,在存款凍結期限內金融機構不得自行解凍。
         第十九條 有權機關在凍結、解凍工作中發生錯誤,其上級機關直接作出變更決定或裁定的,金融機構接到變更決定書或裁定書后,應當予以辦理。
         第二十條 金融機構協助扣劃時,應當將扣劃的存款直接劃入有權機關指定的賬戶。有權機關要求提取現金的,金融機構不予協助。
         第二十一條 查詢、凍結、扣劃存款通知書與解除凍結、扣劃存款通知書均應由有權機關執法人員依法送達,金融機構不接受有權機關執法人員以外的人員代為送達的上述通知書。
         第二十二條 兩個以上有權機關對同一單位或個人的同一筆存款采取凍結或扣劃措施時,金融機構應當協助最先送達協助凍結、扣劃存款通知書的有權機關辦理凍結、扣劃手續。
        兩個以上有權機關對金融機構協助凍結、扣劃的具體措施有爭議的,金融機構應當按照有關爭議機關協商后的意見辦理。
         第二十三條 本規定由中國人民銀行負責解釋。
         第二十四條 本規定自2002年2月1日起施行。
        

       

      附表: 有權查詢、凍結、扣劃單位、個人存款的執法機關一覽表

      單位名稱

      查詢


      凍結


      扣劃



      單位

      個人

      單位

      個人

      單位

      個人

      人民法院

      有權

      有權

      有權

      有權

      有權

      有權

      稅務機關

      有權

      有權

      有權

      有權

      有權

      有權

      海關

      有權

      有權

      有權

      有權

      有權

      有權

      人民檢察院

      有權

      有權

      有權

      有權

      無權

      無權

      公安機關

      有權

      有權

      有權

      有權

      無權

      無權

      國家安全機關

      有權

      有權

      有權

      有權

      無權

      無權

      軍隊保衛部門

      有權

      有權

      有權

      有權

      無權

      無權

      監獄

      有權

      有權

      有權

      有權

      無權

      無權

      走私犯罪偵查機關

      有權

      有權

      有權

      有權

      無權

      無權

      監察機關(包括軍隊監察機關)

      有權

      有權

      無權

      無權

      無權

      無權

      審計機關

      有權

      無權

      無權

      無權

      無權

      無權

      工商行政管理機關

      有權

      無權

      暫停結算

      暫停結算

      無權

      無權

      證券監管管理機關

      有權

      無權

      無權

      無權

      無權

      無權

      注:本表所列機關是《金融機構查詢、凍結、扣劃工作管理規定》發布之日前有關法律、行政法規明確規定具有查詢、凍結或者扣劃存款權力的機關。規定發布實施之后,法律、行政法規有新規定的,從其規定。


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